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申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別有哪些
申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別有哪些?下面是unjs小編整理的相關(guān)內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!
基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)有什么區(qū)別?
(1)購(gòu)買時(shí)間不同：基金認(rèn)購(gòu)是在基金成立前的發(fā)行募集期內(nèi)申請(qǐng)的;而基金申購(gòu)在基金成立后申請(qǐng)的。
(2)購(gòu)買價(jià)格不同：基金認(rèn)購(gòu)的購(gòu)買價(jià)格為基金單位價(jià)格，一般為1元/單位;而基金申購(gòu)的購(gòu)買價(jià)格為當(dāng)日基金單位凈值，不一定為1元，可能高于或低于1元。
(3)贖回條件不同：認(rèn)購(gòu)的基金一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，這個(gè)時(shí)間是基金經(jīng)理用來(lái)建倉(cāng)的，不能買賣，而申購(gòu)的基金在第二個(gè)工作日就可以贖回。
(4)費(fèi)率可能不同：目前，基金公司通常會(huì)設(shè)定不同檔次的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)費(fèi)率，即根據(jù)投資者購(gòu)買金額的多少適用不同水平的費(fèi)率。在同一購(gòu)買金額下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和申購(gòu)費(fèi)率也可能有所不同，具體情況需查詢各基金費(fèi)率情況說(shuō)明。
其他區(qū)別
[贖回時(shí)間]
一般認(rèn)購(gòu)期最長(zhǎng)為一個(gè)月，并且認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金一般要經(jīng)過(guò)封閉期(一般不超過(guò)三個(gè)月)才能贖回;而申購(gòu)的基金要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日進(jìn)行贖回。
[利息]
利息是指在基金募集期，因?yàn)榛疬�沒(méi)有成立，投資者的款項(xiàng)到達(dá)基金公司賬戶后，沒(méi)有進(jìn)行投資和運(yùn)作，要計(jì)算利息，并將利息折算為基金份額計(jì)入基金賬戶。
在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊(cè)登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金成立時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購(gòu)份額�；鸪闪⒑螅曩�(gòu)的基金即成為投資，風(fēng)險(xiǎn)要由投資者自擔(dān)，所以不能計(jì)算利息。
[基金面值]
基金募集期結(jié)束并成立后，投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)購(gòu)買基金份額則稱為申購(gòu)，此時(shí)由于基金凈值已經(jīng)反映了其投資組合的價(jià)值，因此每單位基金份額凈值不一定為1元，可能高于也可能低于1元，故同一筆資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)?fù)换鹚玫降幕鸱蓊~數(shù)將有可能不同。
[費(fèi)率]
一般情況下，認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢購(gòu)買基金，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率相對(duì)來(lái)說(shuō)要比申購(gòu)期購(gòu)買優(yōu)惠。認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為1-1.2%，申購(gòu)費(fèi)1.5%。
目前，基金公司通常會(huì)設(shè)定不同檔次的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)費(fèi)率，即根據(jù)投資者購(gòu)買金額的多少適用不同水平的費(fèi)率。在同一購(gòu)買金額下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和申購(gòu)費(fèi)率也可能有所不同，具體情況需查詢各基金費(fèi)率情況說(shuō)明。
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